Платежи в Китай из Беларуси в 2024 году

Платежи в Китай из Беларуси. Как осуществить перевод денег в Китай из Беларуси в 2024 году? 

 Не секрет, что начиная с февраля 2024 года возникли глобальные сложности с платежами в Китай из РФ. Аналогичная проблема возникла и в Беларуси, хотя и в значительно меньшем объеме. Из-за этого значительно вырос спрос на регистрацию фирм в Беларуси россиянами. Давайте разберемся, что происходит. 

В последнее время комплаенс китайских банков усилился. Перевод денег в Китай из Беларуси из обыденного платежа превратился в проблему. Платежи в Китай из Беларуси все чаще не доходят до получателя. Денежные средства часто возвращают отправителю, иногда деньги “замораживает” банк-корреспондент до выяснения обстоятельств.

Юридическая группа "ЮБС" в партнерстве с бухгалтерской компанией "Директ Актив" делиться своим практическим опытом, как осуществлять платежи в Китай из Беларуси в 2024 году. 

Комплаенс

Сначала разберемся с терминами. Например, что такое комплаенс. Если говорить простыми словами, то в нашем случае это система внутреннего контроля банка, которая направлена на то, чтобы вести мониторинг введенных ЕС и США санкций и не допускать их нарушения. Уже исходя из самого определения становится понятно, что такая система контроля разрабатывается в каждом банке самостоятельно, и система внутреннего контроля в каждом банке будет уникальной.  

Перевод денег в Китай из Беларуси в 2024 году: есть ли проблема?

Напомним, что в отношении Беларуси, как и России, тоже введены санкции со стороны ЕС и США. Но объем этих санкций в разы меньший. Поэтому платежи в Китай из Беларуси проводить значительно легче, чем из РФ. 

Опасаясь вторичных санкций со стороны ЕС и в первую очередь США, китайские банки ограничили перечень банков, с которых они готовы принимать платежи. Так, платежи с банков, попавших в так называемый SDN-лист больше не принимаются. К счастью, в Беларуси не так много банков попало в этот список.

Помимо этого, китайские банки стали тщательно проверять, за какие именно товары осуществляется перевод денег в Китай из Беларуси. По состоянию на лето 2024 года можно смело утверждать, что платежи за “санкционные товары” почти наверняка будут отклонены. Зная это платежи за “санкционные товары” перестали “выпускать” белорусские банки.   

Что понадобится чтобы осуществить платежи в Китай из Беларуси?

Естественно для этого понадобится белорусское юрлицо. Мы оказываем услуги по регистрации компаний в Беларуси для россиян. Российские компании также могут попытаться открыть счета в белорусских банках, но это не всегда решает проблему с переводами денег в Китай из Беларуси. 

Комплаенс почти всех банков Китая потребует от плательщика предоставить контракт и инвойс. При этом проверка кода ТНВЭД товара может идти на уровне 6-ти первых знаков. Также могут потребовать коносаменты, CMR и иные документы на перевозку, чтобы убедиться, что перевозчик не находится под санкциями. Естественно будут проверяться данные отправителя платежа на наличие его в санкционных списках. Могут проверить и то, кто входит в состав участников (акционеров) юридического лица - отправителя или получателя товара. 

Встречались случаи, когда также запрашивали грузовую таможенную декларацию, информацию об основной деятельности плательщика. При этом эту информацию все чаще запрашивают не у плательщика, а у получателя платежа (клиента китайского банка). Напрашивается вывод что именно от готовности получателя платежа ответить на вопросы китайского банка чаще всего зависит, будет ли в итоге зачислен платеж. Именно получатель платежа направляет документы в свой банк для проверки. 

Поэтому перед отправкой денег желательно пообщаться с получателем платежа и подготовить его к прохождению комплаенс. Не всегда это возможно, крупные китайские поставщики в принципе не очень гибкие, однако попробовать всегда стоит. Надо пояснить, что для зачисления платежа банк в Китае начнет проводить проверку и ее нельзя игнорировать. Если это возможно, надо предварительно проверить все данные, которые внесены в контракт, спецификацию, инвойс, CMR и т.д., на предмет их “санкционности”. Если уже в первом пакете документов, направленных для прохождения комплаенс будет нежелательная информация, это может привести к еще более глубокой проверке и отклонению платежа или заморозке денежных средств. 

Список банков, которые принимают переводы денег в Китай из Беларуси

Белорусские банки готовы отправлять платежи во все банки Китая, которые готовы принять платеж из РБ. Исходя из практики мы отобрали несколько банков в Китае, система комплаенс которых более-менее понятно и позволяет зачислить деньги из Беларуси. 

В последнее время, наши клиенты выбирают следующие банки для осуществления платежей в юанях:

• AGRICULTURAL BANK OF CHINA,
• CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION,
• JIANGSU JIANGNAN RURAL COMMERCIAL BANK CO.,LTD.(FORMALY JIANGSU WUJIN RURAL BANK),
• ZHEJIANG TAILONG COMMERCIAL BANK CO.,LTD,
• ZHEJIANG CHOUZHOU COMMERCIAL BANK CO.,LTD.
• INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA 

Список банков, которые осуществляют платежи в Китай из Беларуси

Список белорусских банков, которые осуществляют платежи в Китай из Беларуси постоянно меняется. До февраля 2024 года платежи в Китай в юанях осуществляли все белорусские Банки, однако сейчас ситуация изменилась. Мы постоянно мониторим ситуацию на предмет того, какие белорусские банки переводят деньги в Китай с Беларуси, а у кого возникают трудности с платежами. Подробную информацию мы всегда готовы предоставить нашим Клиентам, планирующим создать бизнес в Беларуси для торговли с Китаем.